ファイナンシャルプランナーの2021年資産運用結果と来年の計画

こんにちは、ファイナンシャルプランナーのtomozoです。

今回は、2021年私自身の資産運用の結果と来年の計画ということで

紹介したいと思います。

私自身の記録もかねて個人的な内容なので、

学習や学びになることは少ないかもしれません。

しかし、他人の資産運用を知る機会は意外と少ないですし、

軽い気持ちで読んでもらえると嬉しいです。

私の主な資産運用は以下の4つです。

投資信託
IPO
優待クロス
ふるさと納税

それでは一つずつどんな結果だったか振り返っていきます。

投資信託

2021年は投資信託に資産の割合を増やすため

積極的に購入を進めました。

2021年の購入した銘柄と金額は以下のようになります。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド	180万円
楽天・全米株式インデックス・ファンド	150万円
ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド	25万円
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	100万円
ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ全世界株式（オール・カントリー）	150万円
ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ先進国株式インデックス	100万円

トータル705万円

毎月の積み立てやスポット購入をしました。

大半は米国に依存した投資信託が多いので、

ここまであれこれ買う必要はないかもしれませんが

いいなと思うものをあれこれ買ってみました。

2022年は同じ銘柄をもう少し金額を減らして購入しようと

考えています。

こちらの記事で詳しく紹介しています。

2021年に買った投資信託商品の紹介と2022の投資方針【投資初心者向け】

IPO

IPOって何？という方は、こちらの記事で紹介していますので

まずはご覧ください。

IPO(新規公開株)投資は儲かる?【初心者向け】丁寧に基礎解説

IPOはノーリスク、ほぼノーリターンで

資産運用と言えるかどうか分かりませんが、

IPO抽選参加は趣味の一環、ルーティン化

されていて2021年で7年目です。

2021年のIPO銘柄は129社でした。

2020年は92社だったので大きく増えました。

特に12月は32社と1か月で年間の1/4を占めるかなりの量でした。

さて私の結果ですが、

抽選参加件数658、当選が2件、

当選した銘柄はQDレーザーとROBOT PAYMENTで

利益は約14.8万円（税引き前）でした。

特にROBOT PAYMENTは6年ちょっと貯め続けた

SBIチャレンジポイントを使って当選した銘柄なので

もっと利益を見込んでいたので、残念な結果でした。

年々SBIポイントの価値が下がっています。

またIPOは参加者も多くなかなか当選しにくいですが

参加しないことにはノーチャンスです。

もし銀行で眠っているお金があるなら参加されることをお勧めします。

IPOに関しては運なので目標を決めるのは難しいですが、

2022年も引き続き可能な限り抽選に参加し1件は当選したいです。

こちらの記事で詳しく紹介しています。

2021年のIPOを数字で振り返りと2022年の方針

優待クロス

優待クロスについてご存じない方は、

優待クロスについてはこちらの記事で紹介しています。

優待クロス(つなぎ売り)とは?【初心者必見】分かりやすく基礎解説

2021年の優待クロスの件数は50件でした。

2020年は63件で、2021年の目標は80件だったのですが

目標達成はおろか、前年より減少してしまいました。

ますます取るタイミングが早くなっているのと、

取りたいと思う銘柄が減ったというのが率直な感想です。

優待は楽しみの一つなので2022年は60件を目標に頑張りたいと思います。

こちらの記事で詳しく紹介しています。

2021年株主優待クロス結果公開と振り返り【未経験者向け】

ふるさと納税

ふるさと納税は例年同様、以下の4か所の市町村に各1万円の寄付を行いました。

山形県酒田市	はえぬき　米 5kg×2袋
熊本県御船町	ふるさと無洗米 6kg×2袋
熊本県御船町	ふるさと無洗米 7kg×2袋
福岡県飯塚市	鉄板焼き　ハンバーグデミソース 20個